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Global VIP モデルポートフォリオ

Northstarのモデルポートフォリオは、お客様の投資ニーズに合ったポートフォリオをお選びいただけるように設計されています。様々なファンダメンタルズの基準を利用して、大手資産運用会社からファンドを厳選しています。

ファンドには厳格な統計的な分析を実施し、様々な過去のパフォーマンスやリスク指標を検討し、株式と債券の両方のファンド、一部のパッシブインデックスファンドを使用して、資産クラス間のポートフォリオの目標配分に応じて、ファンドを選りすぐります。

以下に詳述するように、いくつかのカテゴリーにわたってファンドの評価やリスクのモニタリングを継続的に実施し、ファンドやモデルが当初の基準を満たしていることを確認します。スコアが不振であるファンドがあれば、承認された候補の中から選択する別のファンドと入れ替えます。新しいファンドを適宜モデルポートフォリオに追加し、また、ファンドに対する加重を調整することができます。モデルポートフォリオおよびすべての影響を受ける契約は、四半期毎に、最近の配分と加重を反映するようにリバランスされることが期待されますが、これより頻度が多くても少なくても構いません。

ファンドの選択およびモニタリング

パフォーマンス ボラティリティ 戦略および資産
1年間のパフォーマンス 標準偏差(1年および3年) AUMの変動(%)
3年間の年換算パフォーマンス シャープレシオ 戦略の一貫性(スタイルの変更)
類似ファンドと比較したカテゴリーのランク 過去のボラティリティの変動 関連ニュース(マネージャーの交代など)

Northstar Global VIP モデルポートフォリオ

債券

債券100%

AllianceBernstein Global High Yield (6%)

BGF Emerging Markets Bond (5%)

BGF Global Inflation Linked Bond (7%)

BGF USD Short Duration Bond (7%)

Fidelity Asian High Yield (5%)

Fidelity US High Yield (5%)

Franklin Floating Rate (7%)

JPM Aggregate Bond (5%)

JPM Global Corporate Bond (4%)

JPM US Bond (6%)

New Capital Global Value Credit (7%)

New Capital Wealthy Nations Bond (8%)

PIMCO GIS Global Bond (10%)

PIMCO GIS Total Return Bond (10%)

Templeton Global Bond (8%)

債券重視

債券75%

AllianceBernstein Global High Yield (6%)

BGF Emerging Markets Bond (4%)

BGF Global Inflation Linked Bond (5%)

BGF USD Short Duration Bond (5%)

Fidelity Asian High Yield (4%)

Fidelity US High Yield (4%)

Franklin Floating Rate (6%)

JPM Aggregate Bond (2%)

JPM Global Corporate Bond (3%)

JPM US Bond (3%)

New Capital Global Value Credit (6%)

New Capital Wealthy Nations Bond (7%)

PIMCO GIS Global Bond (8%)

PIMCO GIS Total Return Bond (7%)

Templeton Global Bond (5%)

株式25%

BGF US Growth (2%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (5%)

Fidelity America (2%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (9%)

Morgan Stanley Global Brands (4%)

New Capital US Growth (3%)

バランス型

株式50%

BGF US Growth (3%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (7%)

Fidelity America (5%)

Franklin Technology (4%)

Henderson Gartmore Emerging Markets (3%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (11%)

MFS® Meridian US Value (5%)

Morgan Stanley Global Brands (7%)

New Capital US Growth (5%)

債券50%

AllianceBernstein Global High Yield (6%)

BGF Emerging Markets Bond (4%)

BGF Global Inflation Linked Bond (4%)

Fidelity Asian High Yield (3%)

Fidelity US High Yield (3%)

Franklin Floating Rate (4%)

JPM Global Corporate Bond (2%)

JPM US Bond (2%)

New Capital Global Value Credit (4%)

New Capital Wealthy Nations Bond (4%)

PIMCO GIS Global Bond (6%)

PIMCO GIS Total Return Bond (4%)

Templeton Global Bond (4%)

株式重視

株式75%

BGF European (2%)

BGF US Growth (5%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (8%)

Fidelity America (7%)

Franklin Technology (6%)

Henderson Gartmore Emerging Markets (5%)

JPM Global Healthcare (4%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (12%)

MFS® Meridian US Value (8%)

Morgan Stanley Global Brands (8%)

New Capital US Growth (6%)

T. Rowe Price US Smaller Companies Equity (4%)

債券25%

Fidelity Asian High Yield (3%)

Fidelity US High Yield (2%)

Franklin Floating Rate (3%)

New Capital Global Value Credit (3%)

New Capital Wealthy Nations Bond (3%)

PIMCO GIS Global Bond (5%)

PIMCO GIS Total Return Bond (4%)

Templeton Global Bond (2%)

株式

株式100%

BGF European (3%)

BGF US Growth (5%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (10%)

Fidelity America (7%)

Fidelity International (5%)

Franklin Technology (7%)

Henderson Gartmore Emerging Markets (5%)

JPM Global Healthcare (5%)

MFS® Meridian European Smaller Companies (4%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (13%)

MFS® Meridian US Value (10%)

Morgan Stanley Global Brands (10%)

Morgan Stanley Indian Equity (4%)

New Capital US Growth (9%)

T. Rowe Price US Smaller Companies Equity (3%)

注意事項

Northstar Financial Services (Bermuda) Ltdは、上記のいずれの会社とも関連はありません。 

Northstarの商品は、米国人またはバミューダの市民または居住者に対しては販売されていません。関連するすべてのお取引条件の詳細については、該当する商品の契約書をご参照ください。モデルポートフォリオはカナダ国内では販売されておらず、またカナダ居住者にはご利用いただけません。

各ファンドに関する詳細情報は、それぞれのファンドの目論見書をご覧ください。上記に示されるポートフォリオの配分は本書の作成時点で正確なものであり、変更される場合があります。