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Global VIP - Carteras De Modelos

Las carteras de modelos de Northstar se diseñaron con el fin de proporcionar opciones de carteras que se adapten a sus necesidades de inversión. Los fondos se seleccionan de nuestra gama de administradores de activos líderes mediante una variedad de criterios fundamentales.

Luego, pasan por un análisis estadístico riguroso, donde se observan los parámetros de riesgo y el desempeño históricos, y la selección de fondos se basa en una asignación objetivo para la cartera entre clases de activos mediante el uso de fondos de renta fija y variable, y fondos indexados pasivos.

Se realiza una evaluación de fondos y un control de riesgos de manera regular a través de diferentes categorías, tal como se detalla a continuación, para asegurar que los fondos y los modelos no dejen de cumplir con los criterios originales. Los fondos con resultados no satisfactorios pueden retirarse o reemplazarse por otros fondos de la lista aprobada. Cada cierto tiempo, pueden agregarse nuevos fondos a la cartera de modelos y también pueden ajustarse las ponderaciones atribuibles a los fondos. Se espera que las carteras de modelos, al igual que todos los contratos afectados, se reajusten para reflejar las asignaciones y ponderaciones más recientes en forma trimestral, aunque los cambios pueden realizarse con mayor o menor frecuencia.

Selección y control de fondos:

Desempeño Volatilidad Estrategia y activos
Desempeño de 1 año Desviación estándar (1 y 3 años) Cambio de porcentaje en AUM
Desempeño anual de 3 años Ratio de Sharpe Integridad de la estrategia (cambio de estilo)
Clasificación de categoría en comparación con pares Cambios en la volatilidad histórica Información relevante (p. ej., cambio de gerente)

Carteras de modelos de Global VIP de Northstar:

Renta fija

Renta fija (100%)

AllianceBernstein Global High Yield (5%)

BGF Emerging Markets Bond (5%)

BGF Global Inflation Linked Bond (7%)

BGF USD Short Duration Bond (7%)

Fidelity US High Yield (6%)

Franklin Floating Rate (6%)

JPM Aggregate Bond (5%)

JPM Global Corporate Bond (5%)

JPM US Bond (7%)

MFS® Meridian US Government Bond (3%)

New Capital Global Value Credit (6%)

New Capital Wealthy Nations Bond (8%)

PIMCO GIS Global Bond (10%)

PIMCO GIS Total Return Bond (10%)

Templeton Global Bond (10%)

Renta fija moderada

Renta fija (75%)

AllianceBernstein Global High Yield (5%)

BGF Emerging Markets Bond (4%)

BGF Global Inflation Linked Bond (5%)

BGF USD Short Duration Bond (5%)

Fidelity US High Yield (5%)

Franklin Floating Rate (5%)

JPM Aggregate Bond (3%)

JPM Global Corporate Bond (4%)

JPM US Bond (4%)

New Capital Global Value Credit (5%)

New Capital Wealthy Nations Bond (7%)

PIMCO GIS Global Bond (8%)

PIMCO GIS Total Return Bond (7%)

Templeton Global Bond (8%)

Acciones (25%)

BGF World Gold (2%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (4%)

Fidelity America (3%)

Franklin Mutual Beacon (3%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (9%)

Morgan Stanley Global Brands (2%)

New Capital US Growth (2%)

Equilibrada

Acciones (50%)

BGF World Gold (2%)

BNY Mellon Global Opportunities (3%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (7%)

Fidelity America (8%)

Franklin Mutual Beacon (3%)

Henderson Gartmore Emerging Markets (3%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (11%)

MFS® Meridian US Value (4%)

Morgan Stanley Global Brands (5%)

New Capital US Growth (4%)

Renta fija (50%)

AllianceBernstein Global High Yield (5%)

BGF Emerging Markets Bond (4%)

BGF Global Inflation Linked Bond (4%)

Fidelity US High Yield (3%)

Franklin Floating Rate (3%)

JPM Global Corporate Bond (3%)

JPM US Bond (2%)

New Capital Global Value Credit (3%)

New Capital Wealthy Nations Bond (5%)

PIMCO GIS Global Bond (6%)

PIMCO GIS Total Return Bond (5%)

Templeton Global Bond (7%)

Acciones moderadas

Acciones (75%)

BGF European (2%)

BGF World Gold (2%)

BNY Mellon Global Opportunities (4%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (8%)

Fidelity America (9%)

Franklin Mutual Beacon (4%)

Franklin Technology (4%)

Henderson Gartmore Emerging Markets (4%)

JPM Global Healthcare (4%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (12%)

MFS® Meridian US Value (7%)

Morgan Stanley Global Brands (6%)

New Capital US Growth (5%)

T. Rowe Price US Smaller Companies Equity (4%)

Renta fija (25%)

Fidelity US High Yield (2%)

Franklin Floating Rate (2%)

New Capital Global Value Credit (3%)

New Capital Wealthy Nations Bond (4%)

PIMCO GIS Global Bond (5%)

PIMCO GIS Total Return Bond (4%)

Templeton Global Bond (5%)

Acciones

Acciones (100%)

BGF European (2%)

BGF World Gold (2%)

BNY Mellon Global Opportunities (4%)

BSF Americas Diversified Equity Absolute Return (9%)

Fidelity America (10%)

Fidelity International (6%)

Franklin Mutual Beacon (6%)

Franklin Technology (4%)

Henderson Gartmore Emerging Markets (5%)

JPM Global Healthcare (5%)

MFS® Meridian European Smaller Companies (4%)

MFS® Meridian Prudent Wealth (13%)

MFS® Meridian US Value (8%)

Morgan Stanley Global Brands (7%)

Morgan Stanley Indian Equity (3%)

New Capital US Growth (8%)

T. Rowe Price US Smaller Companies Equity (4%)

Notas

Northstar Financial Services (Bermuda) Ltd no está afiliada a ninguna de las compañías que se mencionan anteriormente.

Los productos de Northstar no se encuentran disponibles para personas estadounidenses ni ciudadanos o residentes de las Bermudas. Consulte el contrato de producto correspondiente para obtener una descripción completa de todos los términos y condiciones relevantes. Las carteras de modelos no se encuentran disponibles en Canadá ni para los residentes de Canadá.

Para obtener información completa sobre cada fondo, consulte el folleto correspondiente a cada fondo. La asignación de carteras que se indica anteriormente es exacta en la fecha de publicación y está sujeta a cambios.